Consulta de antecedentes y listas restrictivas
Antes de firmar con alguien, saber con quién estás firmando. Consulta a personas y empresas contra decenas de fuentes, con un reporte descargable y la evidencia de cada consulta lista para cuando te la pidan.
Qué se consulta
Listas de sanciones internacionales
Listados de organismos multilaterales y autoridades internacionales.
Personas expuestas políticamente
Identificación de la condición PEP, que activa una debida diligencia más exigente.
Fuentes oficiales de Colombia
Listas de antecedentes nacionales: judiciales, disciplinarios, fiscales y penales. Para empresas, el registro mercantil.
Noticias adversas
Menciones en medios que puedan ser relevantes para la evaluación de riesgo.
La consulta informa, no califica
Un resultado no es un veredicto sobre una persona. Una coincidencia en una lista o la condición de persona expuesta políticamente no significan que alguien haya hecho algo indebido: significan que ese caso requiere una revisión más cuidadosa antes de decidir.
La decisión siempre es de tu empresa y de su oficial de cumplimiento. Lo que Validocus aporta es la información ordenada y la evidencia de que la consultaste.
Lo que queda documentado
- ✓ Reporte descargable con la marca de tu empresa
- ✓ Fecha y hora de la consulta, con el responsable identificado
- ✓ Resultado completo de cada fuente consultada
- ✓ Registro de la decisión tomada con esa información
- ✓ Historial de re-chequeos si la contraparte está en monitoreo
Integrado con la firma
La consulta no es un paso suelto: ocurre dentro del mismo flujo en el que verificas la identidad del firmante y envías el documento a firmar. Todo queda en el expediente de la contraparte, sin pegar herramientas distintas con cinta.
¿Tu proceso deja evidencia?
Haz el diagnóstico y revisa qué te falta documentar.
Hacer el diagnóstico gratuitoPreguntas frecuentes
¿Qué son las listas restrictivas? +
Son listados publicados por organismos nacionales e internacionales que identifican personas y entidades sujetas a sanciones o medidas restrictivas. Consultarlas antes de vincular a una contraparte es una de las obligaciones típicas de los sistemas de prevención de lavado de activos.
¿Qué es una persona expuesta políticamente (PEP)? +
Es quien ejerce o ha ejercido funciones públicas prominentes, así como sus familiares y allegados cercanos. Que alguien sea PEP no implica absolutamente nada negativo sobre esa persona: simplemente activa un nivel de debida diligencia más alto, con verificaciones adicionales sobre el origen de los recursos.
¿Qué incluye una consulta de antecedentes? +
Es una sola consulta, igual para personas y empresas: listas de sanciones internacionales, condición de persona expuesta políticamente y noticias adversas o reputacionales. En Colombia suma fuentes oficiales: sanciones en contratación pública y procesos judiciales; para personas, además, antecedentes disciplinarios (Procuraduría), responsabilidad fiscal (Contraloría), antecedentes penales (Policía), medidas correctivas (RNMC) y privación de la libertad (INPEC), y para empresas, el registro mercantil. Para consultar a una persona en Colombia se piden la fecha de expedición del documento y el primer apellido. Para una empresa colombiana puedes sumar la revisión del representante legal y de cada socio con más del 5 %.
¿Queda evidencia de la consulta? +
Sí. Cada consulta genera un reporte descargable con marca, y queda el registro de cuándo se hizo, quién la solicitó y qué arrojó. Eso es lo que después permite demostrar el proceso ante una revisión.
¿Se puede repetir la consulta automáticamente? +
Sí. Puedes programar el re-chequeo periódico de una contraparte —mensual, trimestral, semestral o anual— y recibir alertas cuando aparezca información nueva. La verificación inicial envejece; el monitoreo la mantiene vigente.